3 цифровых платформ ФАС должны держать на их радар





--- 10 лучших компаний по страхованию жизни для ветеранов


--- 3 экономические проблемы Польши лиц в 2016 году

Появление цифровых консультации разрушает отношения между клиентами и финансового консалтинга мир, как никогда раньше: сначала шли прямые-клиент виртуального советника платформы в виде робо-консультантов, таких как те, которые предлагаются по улучшению и Wealthfront. Бизнес-для-бизнеса (В2В), всплыла версия, что обеспечивает такой же опыт виртуального консультирования, но и с финансового консультанта в качестве посредника. Робо-советники предназначены для прямого взаимодействия с потребителями и обеспечить низкую стоимость инвестиционного консультирования, в то время как “гибрид” советник создает возможность для потребителей, чтобы фактически взаимодействовать с советником человека для личной консультации. Хотя робо-советы рынок до сих пор лишь небольшая часть из мульти-триллион-долларовой консультативный рынка, с какой скоростью он растет и традиционные финансовые консультанты снуют, чтобы найти способы, чтобы заработать на тренде. Как января 2016 года, в течение последнего года несколько финансовых компаний внедрили цифровые платформы, которые обслуживают финансовые консультанты пытается извлечь выгоду из растущего спроса на цифровые советы.
Основное различие между двумя версиями в том, как клиенты взаимодействуют с платформой. С бизнес-версии клиента, клиенты взаимодействуют только с робо-советник практически без контакта с человеком. С В2В версии, клиенты могут проводить большую часть их планирования и инвестирования на базе цифровой платформы, но они также имеют доступ к традиционным финансовым советником, который может предоставить более персонализированный финансовое консультирование при необходимости. В большинстве случаев, эти платформы могут быть советником-импортный, который представляется клиентам как пользовательского приложения. Клиенты войти через свой собственный портал, где они могут получить доступ к оценки риска и средства моделирования портфолио . Инструменты управления портфелем включает в себя автоматизированные торговые, перебалансировки, налоговые потери при уборке и автоматизированного учета.
По данным верности исследованиям, около 50 компаний уже вступили в цифровую советы пространстве, но лишь немногие вышли с В2В версии для финансовых консультантов. До сих пор, три компании стали лидерами в этой области, но еще несколько готовят продукт к запуску в следующем году.
Благо
Благо уже признанный лидер в области прямого потребительского пространства конкурирующих с Wealthfront и интеллектуальные портфели Шваб за первое место. По состоянию на февраль 2015 года, он имел $1. 4 миллиарда в активах под управлением (АУМ), обслуживающих более 65000 клиентов. Улучшение представил свои институциональные версии в 2015 году. Она предлагает широкий спектр диверсифицированных портфелей, состоящих из недорогих биржевые фонды (etfs). Все портфели управляются с помощью обруча счета, коммунальные платежи включают в себя все торговые и комиссионные . Улучшения взимает финансовых консультантов с 0. 15 до 0. 35% от управляемых активов. Нет минимумы аккаунт, но аккаунты с $50,000 или более имеют доступ к автоматической налоговые потери при уборке.




Институциональные Интеллектуальные Портфели Шваб
Предполагалось, когда Шваб вошел советник цифровой платформы пространстве это будет игра-чейнджер. Прямой-потребитель шваба платформы, интеллектуальные портфели, мчались к вершине, в течение двух лет она была доступна, и после шести месяцев, его организационные интеллектуальные портфели находятся на темпе, чтобы обогнать улучшения. Большим преимуществом Шваб в отношении конкурирующих платформ является наличие 14 собственных etfs, которые помогут сохранить низкая стоимость . Однако, советник клиенты могут построить индивидуальные портфели, используя более чем 450 etf, из 28 классов активов . Консультанты могут собственн-тавра приложение, используя свой собственный логотип и контактную информацию. Консультанты с более чем 100 миллионов долларов в АУМ с Шваб могут получить доступ к платформе бесплатно. Плата составляет всего 0. 10% для консультантов с менее $100 млн. АУМ. Все аккаунты имеют доступ к автоматизированной мониторинг портфеля и баланса, а счета не менее 50 000 $иметь доступ к автоматизированной налоговые потери при уборке. Минимальный счет составляет $5,000.
Trizic Акселератора
Сан-Франциско Trizic является серьезным игроком на цифровую платформу пространства. Его программа ускоритель позволяет советников предлагают своим клиентам подлинный цифровой опыт, предоставляя полную онлайн поддержку закулисных советников. Он предлагает интерфейс белой этикеткой, что позволяет советников, чтобы настроить его с собственным логотипом и темой. Trizic имеет широкий спектр ценных бумаг, паевых инвестиционных фондов и etf, которые позволяют консультантов для создания пользовательских модели портфелей для своих клиентов. Хотя Trizic подписала лицензионное соглашение с ТД Америтрейд сделать ускоритель доступен для своих советников, советник клиентами Trizic можете по ссылке платформы для их собственного хранителя. Клиенты имеют доступ к автоматизированной торговле и перебалансировки, гибкие на основе модели формирования портфеля и налогов-оптимизация управления портфелем . Советник сборов в диапазоне от 0. 10% для активов стоимостью до $10 000 до 0. 05% для активов свыше 100 000 $.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



3 цифровых платформ ФАС должны держать на их радар
3 цифровых платформ ФАС должны держать на их радар